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交行2021年资产质量“四降一升”净利润875.81亿元增速创近9年新

2022-05-25 14:57字体:
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html模版交行2021年资产质量“四降一升”净利润875.81亿元增速创近9年新高

  华夏时报(www.chinatimes.net,优游游戏平台.cn)记者 刘佳 北京报道

  国有大行第一份成绩单来了,由交通银行率先发布。

  年报显示,交通银行2021年集团资产总额11.67万亿元,较上年末增长9.05%;实现营收2693.90亿元,同比增长9.42%;实现净利润(归属于母公司股东)875.81亿元,同比增长11.89%。

  报告期内,集团不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点,逾期贷款余额与占比“双降”;拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点,回归至150%红线以上。

  值得注意的是,在盈利增长方面,交通银行2021年净利润同比增速为近9年来最佳水平。

  尽管2021年业绩亮眼,但交行行长刘?在业绩会上直言:“今年(2022年)可能是我从业近30年以来觉得形势最复杂的一年。不过,从乐观角度看,一些积极的因素正在显现。守正谋稳,创新求进,2022年仍值得期待。”

  资产质量“四降一升”

  “基于对跨周期、逆周期政策下业务契机的精准把握,业务规模稳健增长、息差水平保持稳定、量价并进驱动集团盈利能力明显提升。”交通银行表示。

  具体表现在,在报告期内,交通银行实现营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%。其中,利息净收入1616.93亿元,同比增长5.45%,净利息收益率保持基本稳定;非利息净收入1076.97亿元,同比增长15.97%。

  在利润持续增长的“第二曲线”上,交通银行理财业务手续费及佣金净收入117.75亿元,同比增长19.47%;代理类手续费及佣金净收入56.64亿元,同比增长34.86%,主要由于代销基金收入大幅增长。可见,理财和代理类业务是两大利润贡献点。

  此外,交通银行资产质量呈现出“四降一升”的特点。截至2021年末,交行不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点。逾期贷款率1.33%,较上年末下降0.21个百分点;逾期90天以上的贷款余额占比下降。拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点。

  对于资产质量“四降一升”,盘古智库高级研究员江瀚对《华夏时报》记者分析称,交通银行整体风险是相对较低。与此同时,拨备覆盖率的提升代表了交通银行的整体危机意识很强,对于风险的管控在一个前所未有的高度。

  “全行资产质量逐步改善的大趋势已经基本确立。交行会扎实做好信用风险扎口管理,努力打好不良资产的攻坚战。” 交通银行副行长殷久勇在业绩发布会上表示。

  基于盈利提升的显著表现,交行2021年度分红力度也创下历史新高,将向普通股股东每股分配现金股利人民币0.355元(含税),共分配现金股利人民币263.63亿元,现金分红率达到32.16%。

  交银理财净利润同比增73%

  随着交银理财、交银施罗德理财相继开业,交通银行的理财业务备受市场关注。

  年报显示,截至2021年末,交通银行表外理财产品余额1.38万亿元,较上年末增长24.89%,其中净值型理财产品余额1.22万亿元,在理财产品中的占比为88.47%,较上年末提升27个百分点。

  而成立于2019年6月的交银理财去年也表现亮眼。报告期末,交银理财的总资产102.06亿元,净资产99.29亿元;报告期内实现净利润11.55亿元,同比增长73.61%。

  然而受银行理财产品“破净潮”影响,交银理财的产品近期也出现了一定回撤。对此,交行业务总监、交银理财董事长涂宏回应称,从底层资产看,绝大多数产品的主要投向是债券,权益资产的配置占比较低,在剔除银行和其他金融机构优先股的情况下,权益资产仅占整体理财资产的1.7%,“因此,短期收益会受到市场影响,但长期性产品待市场平复会迎来反转”。

  “相信市场悲观情绪将逐步释放。”涂宏表示,在这种情况下,交行将理财产品规模增长目标定在不低于10%。

  此外,作为第三家中外合资理财子公司,施罗德交银理财也于今年2月正式开业,首只理财产品也于近日正式发行。

  对于旗下两家理财子的产品定位,涂宏介绍称,与交银理财聚焦低风险固收为主的产品体系相比,施罗德交银理财主打以多元投资资产配置、中高风险等级为主的混合类理财产品,重点是发行一年以上封闭式或最低持有期的产品,投资主题涵盖ESG理念、可持续投资、碳中和等。

  房贷投放力度加大

  房住不炒的总基调下,银行住房按揭贷款情况颇受外界关注。

  年报显示,2021年交行个人住房按揭贷款余额1.49万亿元,较上年末增长15.13%,占比22.70%,提升0.58个百分点。截止到2021年末,交行对公房地产贷款的余额为4198亿元,较年初增加了20.57%,占比为6.4%,较年初上升了0.45个百分点。

  交通银行副行长郝成在业绩发布会上表示,去年四季度以来,交行房地产贷款投放力度有所加大。今年前两个月,交行境内房地产开发贷款余额增长295亿元,这个增量相当于去年年底房地产贷款余额4198亿元的7%,同时后续项目储备较丰富。“总体而言,交行房地产贷款风险可控。”

  对于下一步房产类业务开展情况,交行银行表示,2022年主动对接房地产企业的并购需求,特别是并购初显困难的房地产企业优质项目的需求,推进房地产并购金融服务。截至目前,已经与五矿资产有限公司签署了100亿元的并购融资战略合资协议,与美的置业签署了90亿元的并购融资战略合作协议。

  “下一步我们将发挥自身优势,在并购贷款、并购顾问、并购基金等并购金融服务领域与优质房地产企业形成合力,共同促进房地产行业良性循环和健康发展。”郝成表示。

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